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家族办公室的“管家”能力应如何构建

抖音热搜 2025年10月26日 01:57 12 admin
家族办公室的“管家”能力应如何构建

记者 老盈盈

10月23日，由深圳市财富管理协会主办，深圳市家族办公室促进会等承办的“2025香蜜湖财富管理周之家族办公室专场活动”于深圳举行。

在该次活动上，香港恒生大学客席教授暨华人家族传承研究中心联合主任罗立群、香港科技大学金乐琦亚洲家族企业与家族办公室研究中心主任彭倩、西南财经大学金融学院教授翟立宏以及深圳市政协常委、深圳市人大社会建设工委委员房涛，围绕家族办公室的功能、代际冲突的解决及“管家”能力建设等议题展开深入探讨。

代际冲突如何破解

当前，家族企业代际冲突凸显，第一代企业家与第二代、第三代因成长环境、知识背景差异，在经营理念、风险偏好上存在显著分歧，甚至影响企业日常运营与传承。

针对此问题，罗立群表示，解决代际冲突需先明确根源。第一代企业家在创业初期往往疏于对子女的陪伴，导致二代与父辈情感疏离，家族办公室需配备具备心理专业能力的人员，充当“翻译官”的角色，帮助二代表达真实想法。同时，他亦强调第三代培养的重要性，建议借鉴美国及中国台湾地区案例，让第三代更早接触家族企业，如5岁感受长辈创业艰辛、13岁了解企业业务等，合理规划第三代教育。

翟立宏则从理性、感性与策略三方面提出解决方案。比如，在理性层面，用家族信托等实际案例向二代说明一代的能力，向一代阐释创新需包容分歧；在感性层面，通过有效方式传递亲情与爱意，拉近代际距离；在策略层面，借助特定场合与事件，柔性弥合家族分歧，展现专业技能。

房涛则强调需关注二代这一“不确定因子”。由于传承的本质是处理多种关系，包括传承双方、家族成员、企业高管、个人与财富的关系等，因此，在财富分配上，她建议，70%的核心资产由一代掌控，20%用于探索新兴领域，5%至10%用于设立家族慈善基金，不足5%供二、三代自主创业，同时也为家族女性提供参与平台，避免影响家族与企业的稳定。

“管家”能力如何构建

围绕家族办公室在“管家”维度需具备的能力，彭倩认为，家族办公室可作为家族的“粘合剂”，尤其在家族企业出售后，可以通过开展家族慈善活动，凝聚家族成员。

她亦强调，家族慈善需注重战略性与全员参与，以实现家族和谐及价值观与影响力的传承。同时，她也认为，并非所有家族企业都需设立家族办公室，其中的关键在于家族核心成员能否发挥榜样作用。例如，部分欧美百年家族企业，凭借分散布局与风险管控能力，虽然没有设立家族办公室，仍可实现稳定发展。

彭倩建议，家族办公室可关注影响力投资，兼顾财务回报与社会正影响力，推动可持续发展。例如，亚洲部分家族通过影响力投资，在环保、医疗领域实现经济效益与社会价值的双重提升。

房涛则认为，家族办公室应成为“首席架构师”，除推动战略慈善与家族成员参与外，还可借助慈善信托等工具，为家族后代发展提供助力。此外，家族办公室需明确自身定位，不仅是服务者，更要成为价值引领者与思想陪伴者，通过建立商业模式、培养专业人才、赋能科技发展及打造品牌信任，实现自身成长，更好地陪伴企业发展。

罗立群则从家族办公室的发展阶段（生存、立足、发展）与客户需求出发，认为其应该明确自身优势与目标客户群体，在满足财富管理需求的同时，关注客户家庭实际需求，如为客户子女提供留学推荐、为长辈对接医疗资源等。

他亦建议，将慈善与家族信托结合，借鉴国际经验，通过慈善投资培养人才、助力科研，实现社会效益与家族收益的双赢。

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